રિયલ એસ્ટેટમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું: એક સંપૂર્ણ માર્ગદર્શિકા

How to Invest in Real Estate: A Complete Guide

ઘણા રોકાણકારો તેમના પોર્ટફોલિયોમાં રિયલ એસ્ટેટની સ્થિતિ ધરાવે છે. પરંતુ અન્ય રિયલ એસ્ટેટ રોકાણો ઉમેરવાથી તમને તમારા પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતા લાવવામાં અને શેરબજારની અસ્થિરતાથી બચાવવામાં મદદ મળી શકે છે. ચાલો રિયલ એસ્ટેટમાં રોકાણ કરવા માટેના તમારા વિકલ્પો, ફાયદા અને ગેરફાયદા અને તમે કેવી રીતે પ્રારંભ કરી શકો તેના પર એક નજર કરીએ.

મારા રોકાણના વિકલ્પો શું છે?

અહીં સૌથી વધુ લોકપ્રિય રિયલ એસ્ટેટ રોકાણ પદ્ધતિઓ છે:

  • ભાડાની મિલકતો
  • REITs
  • રિયલ એસ્ટેટ રોકાણ જૂથો
  • ફ્લિપિંગ ઘરો
  • રિયલ એસ્ટેટ મર્યાદિત ભાગીદારી
  • રિયલ એસ્ટેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

ચાલો આ કેવી રીતે કાર્ય કરે છે તેના વિશે વધુ ઊંડાણમાં જઈએ.

ભાડાની મિલકતો

આ સૂચિમાં ભાડાની મિલકતો સૌથી વધુ હાથવગો વિકલ્પ છે. તમે રહેણાંક સ્થાવર મિલકતનો એક ભાગ ખરીદો અને તેને ભાડૂતોને ભાડે આપો. ઘણી ભાડાકીય મિલકતો 12-મહિનાના સમયગાળા માટે ભાડે આપવામાં આવે છે, પરંતુ Airbnb ( NASDAQ:ABNB ) જેવી કંપનીઓ દ્વારા ટૂંકા ગાળાના ભાડા પણ વધુ લોકપ્રિય બની રહ્યા છે.

મિલકતના માલિક તરીકે, તમે મકાનમાલિક છો. તમે જાળવણી, ભાડૂતો વચ્ચે સફાઈ, મોટા સમારકામ અને મિલકત કર ચૂકવવા માટે જવાબદાર છો. લીઝની શરતોના આધારે, તમે ઉપકરણોને બદલવા અને ઉપયોગિતાઓ માટે ચૂકવણી કરવા માટે હૂક પર હોઈ શકો છો.

તમે ભાડૂતો પાસેથી મેળવેલી ભાડાની આવકમાંથી તમે ભાડાની મિલકતોમાંથી પૈસા કમાવો છો અને જો તમે મિલકત તેના માટે ચૂકવેલ હોય તેના કરતાં વધુ કિંમતે વેચો છો.

તમે ટેક્સ રાઇટ-ઓફનો પણ લાભ મેળવી શકો છો. નિષ્ક્રિય પ્રવૃત્તિ નુકશાન નિયમો હેઠળ , જો તમારી સંશોધિત એડજસ્ટેડ ગ્રોસ આવક $100,000 અથવા તેનાથી ઓછી હોય તો તમે તમારી ભાડાની મિલકતોમાંથી $25,000 સુધીના નુકસાનને તમારી સામાન્ય આવકમાંથી બાદ કરી શકો છો . અવમૂલ્યન (બિનરોકડ ખર્ચ) અને વ્યાજ (જે તમે ગમે તે રીતે ચૂકવો છો), જ્યારે તમે હજી પણ પૈસા કમાતા હોવ ત્યારે પણ મિલકતને એકાઉન્ટિંગ નુકસાન દર્શાવી શકે છે.

જ્યારે તમે ભાડાની મિલકત ખરીદો છો, ત્યારે તમારે 25% સુધીની ડાઉન પેમેન્ટની જરૂર પડી શકે છે. પરંતુ જો તમે તમારી મોર્ટગેજ ચૂકવણીને આવરી લેવા માટે પૂરતું ભાડું વસૂલશો, તો તમને બાકીના તમારા ભાડૂત દ્વારા આવરી લેવામાં આવશે, ઉપરાંત કોઈપણ કિંમતની પ્રશંસા.

REITs

જો તમે ભાડાની મિલકતને મેનેજ કરવાના માથાનો દુખાવો સહન કરવા માંગતા ન હોવ અથવા 25% ડાઉન પેમેન્ટ સાથે ન આવી શકો, તો રિયલ એસ્ટેટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ટ્રસ્ટ્સ (REITs) એ રિયલ એસ્ટેટમાં રોકાણ શરૂ કરવાની એક સરળ રીત છે. REITs એ સાર્વજનિક રૂપે ટ્રેડેડ ટ્રસ્ટ છે જે ભાડાની મિલકતોની માલિકી ધરાવે છે અને તેનું સંચાલન કરે છે. તેઓ કંઈપણ ધરાવી શકે છે: મેડિકલ ઑફિસ સ્પેસ, મૉલ્સ, ઔદ્યોગિક રિયલ એસ્ટેટ અને ઑફિસ અથવા એપાર્ટમેન્ટ બિલ્ડીંગ, થોડા નામ.

REITs પાસે ઉચ્ચ ડિવિડન્ડ ચૂકવણીઓ હોય છે કારણ કે તેમને તેમની ચોખ્ખી આવકના ઓછામાં ઓછા 90% રોકાણકારોને ચૂકવવા જરૂરી છે. જો REIT આ જરૂરિયાતને પૂર્ણ કરે છે, તો તેણે કોર્પોરેટ ટેક્સ ચૂકવવો પડશે નહીં.

વધુમાં, જ્યારે ભાડાની મિલકત વેચવામાં મહિનાઓ અને કાગળના પહાડો લાગી શકે છે, ત્યારે REIT પાસે તરલતાનો ફાયદો છે કારણ કે તેઓ  પર વેપાર કરે છે .

રિયલ એસ્ટેટ રોકાણ જૂથો

રિયલ એસ્ટેટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ગ્રૂપ (REIG) માં રોકાણ એ ખાનગી ભાડાકીય મિલકતોની નફાની સંભાવના જાળવી રાખવાનો એક માર્ગ છે જ્યારે પ્રીમિયમ પર REIT ટ્રેડિંગ કરતાં કદાચ વધુ ઊંધું મેળવવું.

REIGs મિલકતો ખરીદે છે અને તેનું સંચાલન કરે છે અને પછી રોકાણકારોને મિલકતના ભાગો વેચે છે. REIG એપાર્ટમેન્ટ બિલ્ડિંગ જેવું કંઈક ખરીદશે, અને રોકાણકારો તેની અંદર એકમો ખરીદી શકે છે.

ઓપરેટિંગ કંપની ભાડાનો એક ભાગ જાળવી રાખે છે અને મિલકતનું સંચાલન કરે છે. આનો અર્થ એ છે કે કંપની નવા ભાડૂતો શોધે છે અને તમામ જાળવણીની કાળજી લે છે. ઘણી વખત, રોકાણકારો દેવું ચૂકવવાનું ચાલુ રાખવા અને જો અમુક એકમો ખાલી હોય તો અન્ય જવાબદારીઓ પૂરી કરવા માટે અમુક ભાડા પણ એકત્રિત કરશે.

ફ્લિપિંગ ઘરો

આ વિકલ્પોમાંથી ઘરોને ફ્લિપ કરવું એ સૌથી મુશ્કેલ અને જોખમી છે, પરંતુ તે સૌથી વધુ નફાકારક હોઈ શકે છે. ઘરો ફ્લિપ કરવાની બે સૌથી સામાન્ય રીતો છે ખરીદી, સમારકામ અને વેચાણ, અથવા ખરીદો, રાહ જુઓ અને વેચો. કોઈપણ કિસ્સામાં, ચાવી એ છે કે તમારા પ્રારંભિક રોકાણને ઓછી ડાઉન પેમેન્ટ સાથે મર્યાદિત કરો અને નવીનીકરણ ખર્ચ ઓછો રાખો.

ચાલો કહીએ કે તમે $250,000 માં 20% ડાઉન અથવા $50,000 માં ઘર ખરીદવાનું મેનેજ કરો છો. તમે અન્ય $50,000 નવીનીકરણ કરો અને પછી $400,000 માટે ઘરની યાદી બનાવો. તમે $200,000 લોન ચૂકવવા માટે $400,000 નો ઉપયોગ કરો અને પછી $100,000 ના રોકાણ પર $100,000 નફો મેળવો. જો તમે તેને મેળવી શકો તો તે એક મહાન વળતર છે.

સમસ્યા એ છે કે તમે સામાન્ય રીતે કરી શકતા નથી. હાઉસિંગ બજારો અસ્થિર હોવા માટે જાણીતા નથી, પરંતુ જ્યારે તેનો લાભ ઉઠાવવામાં આવે છે — જેમ તમારે હોવું જોઈએ — તે ફ્લિપિંગ હાઉસની રમતમાં તમને મારી નાખે છે. નવીનીકરણના ખર્ચને ન્યૂનતમ રાખવો સરળ લાગે છે, પરંતુ જો તમારી પાસે બાંધકામનો સીધો અનુભવ ન હોય તો તે લગભગ અશક્ય બની શકે છે.

2021 સુધીમાં, સામગ્રીની કિંમતો છત દ્વારા છે, દરેક જગ્યાએ કામદારોની અછત છે, અને લગભગ કોઈ ઘર સસ્તામાં વેચાણ માટે નથી. હાઉસ-ફ્લિપર્સ માટે આ ચક્રનો સૌથી ખરાબ સંભવિત ભાગ છે: દરેક વસ્તુ મોંઘી છે, અને બજાર કોઈપણ ઘડીએ ફરી શકે છે.

જો તમે ઘરોને ફ્લિપ કરવાનું પસંદ કરો છો, તો સ્માર્ટ બનો અને જ્યારે બજાર ખૂબ ગરમ થાય ત્યારે તેને બહાર બેસવાનો રસ્તો શોધો. તે વિરોધાભાસી લાગે છે, પરંતુ તે તમને લાંબા ગાળે બચાવશે.

રિયલ એસ્ટેટ મર્યાદિત ભાગીદારી

રિયલ એસ્ટેટ લિમિટેડ ભાગીદારી (RELPs) એ REIG નું એક સ્વરૂપ છે. RELP ની રચના હેજ ફંડની જેમ જ કરવામાં આવે છે , જ્યાં મર્યાદિત ભાગીદારો (રોકાણકારો) અને સામાન્ય ભાગીદાર (મેનેજર) હોય છે. સામાન્ય ભાગીદાર સામાન્ય રીતે રિયલ એસ્ટેટ વ્યવસાય છે જે તમામ જવાબદારીઓ લે છે.

RELPs એ રિયલ એસ્ટેટમાં વધુ નિષ્ક્રિય રોકાણ છે. સામાન્ય રીતે, સામાન્ય ભાગીદાર ભાગીદારીની સ્થાપના કરે છે અને રોકાણકારોને મર્યાદિત ભાગીદારો તરીકે નિયુક્ત કરે છે. પછી રોકાણકારો તેમના કર પર આવકની જાણ કરવા માટે K-1 મેળવે છે, પરંતુ તેઓ કામગીરીમાં વધુ પ્રભાવ ધરાવતા નથી.

જો તમને સારો સામાન્ય ભાગીદાર મળે તો RELPs ખૂબ નફાકારક બની શકે છે. પરંતુ તમે સંપૂર્ણ રીતે તે સામાન્ય ભાગીદાર પર નિર્ભર છો કે જેમણે વધુ દેખરેખ રાખ્યા વિના, મિલકતનું સંચાલન કરવું જોઈએ અને તમને નાણાકીય બાબતોની વિશ્વસનીયતાપૂર્વક જાણ કરવી જોઈએ.

રિયલ એસ્ટેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

રિયલ એસ્ટેટ ફંડ્સ REITs અને રિયલ એસ્ટેટ ઓપરેટિંગ કંપનીઓ (REOCs) માં રોકાણ કરે છે. REOCs REITs જેવા છે, પરંતુ તેમને ડિવિડન્ડ ચૂકવવાની જરૂર નથી, તેથી તેઓ ખૂબ ઝડપથી વૃદ્ધિ પામે છે.

રિયલ એસ્ટેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ અથવા એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ્સ (ETFs) એ રિયલ એસ્ટેટમાં રોકાણ કરવાની સૌથી સરળ રીતો છે. જ્યારે તમે ડિવિડન્ડ એકત્રિત કરો છો ત્યારે તમે મેનેજર અથવા તો ઇન્ડેક્સને શ્રેષ્ઠ રિયલ એસ્ટેટ રોકાણ પસંદ કરવાની મંજૂરી આપો છો.

જો તમે માત્ર-સ્ટૉક્સ રોકાણકાર હોવ તો પણ, તમે ટેવાયેલા છો તે લિક્વિડિટી પ્રોફાઇલને જાળવી રાખીને વૈવિધ્યકરણ મેળવવા માટે રિયલ એસ્ટેટ ફંડનો ઉપયોગ કરવાનું વિચારો.

રિયલ એસ્ટેટમાં કેવી રીતે શરૂઆત કરવી

જો તમે રિયલ એસ્ટેટમાં રોકાણ કરવાનું પસંદ કરો છો, તો પ્રારંભ કરવા માટે આ પાંચ પગલાં અનુસરો:

  1. નાણાં બચાવો: રિયલ એસ્ટેટમાં કોઈપણ એસેટ ક્લાસમાં પ્રવેશ માટે સૌથી મોંઘા અવરોધો છે . તમે પ્રારંભ કરો તે પહેલાં, તમે તમારું ઉચ્ચ-વ્યાજનું દેવું ચૂકવવા અને નોંધપાત્ર બચત કરવા માંગો છો.
  2. વ્યૂહરચના પસંદ કરો: ઉપર સૂચિબદ્ધ દરેક વ્યૂહરચના સફળ થઈ શકે છે. જો તમે REITs અથવા ભંડોળ ખરીદવાનું પસંદ કરો છો, તો તમે પ્રારંભ કરવામાં મદદ કરવા માટે તમારા વિકલ્પો વિશે ઑનલાઇન સંશોધન કરી શકો છો. જો તમે ભૌતિક સંપત્તિ ખરીદવા માંગતા હો, તો તમારે બજાર નક્કી કરવાની જરૂર પડશે.
  3. એક ટીમ એસેમ્બલ કરો: જ્યારે તમે પ્રારંભ કરો ત્યારે તમે એજન્ટ સાથે કામ કરવા માગી શકો છો. મહાન એજન્ટો તમને પુસ્તક સિવાયની તકો મોકલશે જે હજુ સુધી સૂચિબદ્ધ કરવામાં આવી નથી. આખરે, તમારે તમારી મિલકતોનું સંચાલન કરવા માટે કોઈની અને નાણાકીય બાબતોને સંભાળવા માટે એકાઉન્ટન્ટની જરૂર પડી શકે છે. જો તમે સફળ થશો, તો તમારે આખરે રોકાણકારોની પણ જરૂર પડી શકે છે.
  4. ડીલ એનાલિસિસ કરો: તમે રેસિડેન્શિયલ કે કોમર્શિયલ રિયલ એસ્ટેટમાં રોકાણ કરી રહ્યાં હોવ , તમારે કોઈપણ રોકાણ પર પુષ્કળ સંશોધન કરવું જોઈએ. ઉદાહરણ તરીકે, ભાડાની મિલકતો સાથે, તમારે વિશ્લેષણ કરવાની જરૂર પડશે કે ભાવિ ભાડાની ચૂકવણી શું હોઈ શકે, તમે કયા ખર્ચ માટે જવાબદાર હોઈ શકો છો અને તમે મિલકત શેના માટે વેચી શકો છો તેની આગાહી કરવી પડશે.
  5. સોદો બંધ કરો: અંતિમ પગલું ટ્રિગરને ખેંચી રહ્યું છે. તમારી મિલકત બંધ કરો અથવા તમારા બ્રોકરેજ ખાતામાં ખરીદી કરો.
રિયલ એસ્ટેટમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું: એક સંપૂર્ણ માર્ગદર્શિકા

Leave a Reply

Your email address will not be published.

Scroll to top